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PRODUCTOS Y SOLUCIONES
APPTIVIDAD® ONBOARDING
Consolide su embudo, cotice, autentique, evalúe, formalice y entregue en minutos
CONTACTO
Meridiano Business Center.
Guachipelín, Escazú
México: +52 55 8000-1958
Costa Rica: +506 2505-5069
Cuando la alta dirección de un banco o fintech evalúa sus presupuestos comerciales, la pregunta del millón siempre es la misma: ¿por qué la inversión en captación de clientes no se traduce proporcionalmente en un crecimiento de la cartera?
La respuesta no está en la falta de interés del mercado, sino en la fragmentación del embudo de ventas. Al analizar la operación real de la industria, descubrimos una cifra alarmante: más del 65% de los prospectos (leads) se pierden antes de ser evaluados por los sistemas de riesgo. Y la sangría no termina ahí: más del 25% de los clientes que sí son aprobados terminan abandonando la institución porque la respuesta tarda demasiado.
La diferencia entre un banco que estanca su crecimiento y uno que escala de forma rentable reside en la arquitectura de su captación.
Antes de implementar cambios en la experiencia o en la tecnología, la estrategia de Apptividad® plantea un punto de partida indispensable: hacer una evaluación honesta de capacidades organizacionales.
Este diagnóstico cruza dos preguntas clave:
Ubicar a la institución en esta matriz (Baja/Alta Velocidad vs. Baja/Alta Madurez) evita proyectos interminables de alto riesgo. Permite definir el alcance correcto y los niveles de co-creación para salir al mercado en semanas, generando victorias tempranas que mantienen el respaldo de los patrocinadores ejecutivos (sponsors).
Superada la autoevaluación, el modelo se articula en tres pilares estratégicos:
El canal digital debe resolver dos barreras psicológicas y operativas en el usuario: la fricción del proceso y la preocupación por el manejo de sus datos.
KPIs clave: Porcentaje de abandono y Porcentaje de rescate.
El cliente actual no quiere adaptarse a las limitaciones de un canal específico. Requiere la misma fluidez si interactúa en entorno digital, agencia física, módulo de venta, Buy Now Pay Later (BNPL) o Contact Center.
KPIs clave: Cantidad de leads, Porcentaje de conversión y Porcentaje de activación.
Operar el onboarding como un flujo de trabajo secuencial (workflow) lleno de revisiones manuales aumenta los costos de operación y expone al banco a riesgos de manipulación de datos. La automatización moderna exige una respuesta instantánea.
KPIs clave: Time-To-Yes, Time-To-Cash y Costo de Adquisición de Clientes (CAC).
Para implementar esta arquitectura sin caer en desarrollos extensos, la metodología de Apptividad® Onboarding estructura el proyecto en tres pasos ágiles:
El impacto de este modelo se demuestra en la transformación ejecutada para un banco líder de la región. En cuestión de semanas, la institución salió a producción integrando más de 10 fuentes de datos internas y externas, junto con validación biométrica conectada directamente al Tribunal Electoral.
Los indicadores de desempeño reflejan el cambio cuantitativo en la operación:
Respaldar procesos de alta exigencia requiere una infraestructura comprobada. Desde 2009, Apptividad® se ha consolidado como un aliado estratégico en la región:
La modernización de la captación bancaria no consiste en acumular aplicaciones móviles, sino en eliminar las fugas invisibles del embudo de ventas. Al diagnosticar las capacidades reales de la organización, simplificar la experiencia, llevar el banco al momento de compra y operar con una lógica automatizada e instantánea, las instituciones financieras logran escalar su volumen comercial con un costo operativo controlado y bajo pleno cumplimiento de riesgo.
Aprenda cómo Apptividad® puede complementar su estrategia comercial y acelerar su crecimiento